キャピタル・アセット・プランニングとその連結子会社である株式会社インフォームは、個人資産の最適なアセットアロケーションと次世代へのスムーズな移転を目指し、ファイナンシャルウェルネスを実現するプラットフォームの創造を目的としています。同社は、1990年の設立以来、ITとFTの融合により金融リテールビジネスの業務プロセスを最適化するシステムの開発・提供に注力してきました。これには、金融商品や保険商品の販売に関するビジネスルールや法令諸規則に適合しつつ、金融機関とその顧客に有用な情報提供や効率的な販売、最適な商品ミックスの実現を目指すシステム開発が含まれます。

同社グループの事業は「システム開発事業」の単一セグメントに集約されており、金融機関等の営業担当者やその管理者、顧客が直接使用する「フロントエンドシステム」の開発・提供を主力としています。また、生命保険契約管理システムのオープン言語化、クラウド化や、生成AIを活用した投資アドバイスアプリの開発にも力を入れています。

具体的なサービスとしては、保険設計書・申込書発行システム、生保販売プロセスのRPAシステム、顧客管理（CRM）システム、ライフプランニングや公的年金試算、リタイアメント・シミュレーションシステム、相続・財産承継システムの構築などが挙げられます。これらのシステムは、Web版、PC版、スマートフォン版で提供されています。

さらに、同社グループは多種多様な計算ロジックをAPIで提供するサービスも手がけており、金融機関がパーソナライズされた金融商品・保険商品の提案を実行できるよう支援しています。また、資産家や企業経営者向けには、全資産の時価評価や相続税未払金の試算などを行う統合資産管理システム（Wealth Management Workstation、Design Your Goal）の提供も行っており、これらのシステムを通じて企業価値の向上を図っています。

キャピタル・アセット・プランニングは、個人資産の最適なアセットアロケーションと次世代へのスムーズな移転を目指し、ファイナンシャルウェルネスを実現するプラットフォームの創造を目的としています。同社は、ITとFTの融合により金融リテールビジネスの業務プロセスを最適化するシステムの開発・提供に注力しており、金融商品や保険商品の販売に関するビジネスルールや法令諸規則に適合しつつ、金融機関とその顧客に有用な情報提供や効率的な販売、最適な商品ミックスの実現を目指しています。

同社グループの中期経営戦略では、金融機関のレガシーシステムのDX化と日本人のゴールベースプランニングをDX化することを基本的な手段としています。これにより、生命保険会社に対しては、人生100年時代、大相続時代の顧客ニーズに合ったシステムソリューションを提供し、特に変額個人年金保険などの資産形成型商品を加えた生涯設計をマルチデバイスによるリモートコンサルティングにより提供するシステムの開発需要に応えています。

また、生命保険会社の契約管理等バックオフィスシステムのオープン言語化・クラウド化やビッグデータ解析等レガシーシステムのDX化についても、今後拡大する事業領域として継続的に注力します。事業ポートフォリオの分散も推進し、銀行や証券会社に対するディスラプティブな提案力の強化に努めています。新NISA制度の導入や生成AIを活用した証券投資提案システムをベースに、銀行・証券会社向けシステムソリューションを加速していく方針です。

さらに、金融商品仲介業やファイナンシャル・プランナーのためのプラットフォームの提供活動についても推進しており、市場ニーズに対応したシステム開発による持続的成長、事業ポートフォリオの分散と新規販売先の開拓、利益率の向上、優秀な人材の確保と人的資本投資、生成AI等先進テクノロジーに対する研究開発、海外展開など、多角的な成長戦略を推進しています。